04 prof gedrag fraude

• Wft Basis
• MBO
• Studiejaar 1

www.npo3.nl

www.rijksoverheid.nl

Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)
Wat is het doel denk je?

www.abnamro.nl

1. Alleen bij nieuwe klanten hoeft de bank vast te stellen of het om een integere klant gaat
2. Een rijbewijs wordt altijd geaccepteerd als identiteitsbewijs.

1. 1. Juist 2. Juist
2. 1. Juist 2. Niet juist
3. 1. Niet juist 2. Juist
4. 1. Niet juist 2. Niet juist

Belangrijk is, dat de adviseur zich altijd bewust is van zijn professionele rol en van het doel.
Wat is dat doel?

1. Het doel is om zijn klant te voorzien van het beste advies
2. Het doel is om zijn klant te voorzien van een advies waarbij de adviseur ook geld verdient aan elke klant voor het bedrijf waarvoor hij werkzaam is.
3. Het doel is om zijn klant te voorzien van het beste advies en altijd een soort vriend te worden van de klant.
4. Het doel is om zijn klant te voorzien van het beste advies. Als de adviseur zich hierbij incidenteel niet aan de regels houdt is dat niet erg.

1. Verificatie Informatie Systeem (VIS) = Identiteitsdocumenten geregistreerd die verloren of gestolen zijn
2. Externe Verwijzings Applicatie (EVA) = Fraudesituaties gemeld door bank of financieringsmaatschappij

1. 1. Juist 2. Juist
2. 1. Juist 2. Niet juist
3. 1. Niet juist 2. Juist
4. 1. Niet juist 2. Niet juist

Financieel dienstverleners doen alleen zaken met integere klanten,
Hiervoor is de volgende wet- en regelgeving

1. Wft, Wwft,
2. Wwft, sanctiewetgeving
3. Wft, Wwft, BW
4. Wwft, sanctieregelgeving, Wet Onkomstenbelasting

1. Wwft verplicht de bank (voorgenomen) ongebruikelijke transacties te melden bij Financial Intelligence Unit (FIU)
2. De melding van een ongebruikelijke transactie moet aan de klant gemeld worden.

1. 1. Juist 2. Juist
2. 1. Juist 2. Niet juist
3. 1. Niet juist 2. Juist
4. 1. Niet juist 2. Niet juist