Toetscode 3.6 aanvulling

• Belastingsrecht en verzekeringsrecht
• MBO
• Studiejaar 1

Toetscode 3.6 Verzekeringsrecht en belastingrecht 

Aanvulling

Financiële dienstverlening

Door de AFM verplicht gesteld

Door de AFM verplicht gesteld

Stap 1 Inventariseren

In het klantprofiel moet de volgende informatie over de klant worden opgenomen

• zijn wensen en doelen

• zijn financiële positie (ook herkomst geld)

• zijn risicobereidheid 
 Welk risico kan de klant psychisch lopen? (willen)
Welk risico kan de klant lopen met zijn financiële positie (kunnen)

• zijn kennis en ervaring

Stap 2 Analyseren

Op basis van de geïnventariseerde gegevens een helder beeld creëren van de situatie van de klant.

Rapport, vertellen, tekenen op papier

Stap 3 Adviseren

• risico’s mijden
  
• risico’s verminderen (preventie)
  
• risico’s overdragen: verzekeren
• risico’s voor eigen rekening nemen: sparen, beleggen, lenen
  
  
  

Stap 4 Nazorg

• Gewijzigde situatie en dus opnieuw: inventariseren, analyseren, adviseren
• Schadeafwikkeling
• Wijzigingen in product voorwaarden
• Klachten afwikkeling
  etc.

1. In welke stap van het adviestraject zit het opstellen van het klantprofiel?
2. Uit welke vier onderdelen bestaat het klantprofiel?

Dienstenwijzer

-wettelijk verplicht

-geen wettelijk voorgeschreven standaarddocument (vormvrij)
- informatie over de onderneming en de dienstverlening o.a.de statutaire naam en adresgegevens, de aard van de dienstverlening, de interne klachtenprocedure en geschillenregeling, en de inschrijving in register van de toezichthouder.

Vergelijkingskaart

-wettelijk verplicht

-een wettelijk voorgeschreven standaarddocument via een applicatie van de AFM

-moet voorafgaand aan de dienstverlening verstrekt worden bij advies of bemiddeling in impactvolle en complexe producten (provisieverbod)

- informatie over de inhoud van de werkzaamheden van de financieel dienstverlener, toegespitst per product. De inhoud van de vergelijkingskaart geeft daarmee weer wat een klant kan verwachten voor een bepaald tarief.

-verplicht opnemen op de website van de adviseur of bemiddelaar

Dienstenwijzer

Voorbeeld op volgende slide

www.mulderij.nl

Vergelijkingskaart

Voorbeeld op volgende slide
Hypotheken

www.mulderij.nl

1. De dienstenwijzer moet verplicht verstrekt worden door de financieel dienstverlener.
2. De vergelijkingskaart heeft een standaard format en hiervoor heeft de AFM een verplichte applicatie ontwikkeld.

1. 1. Juist 2. Juist
2. 1. Juist 2. Niet juist
3. 1. Niet juist 2. Juist
4. 1. Niet juist 2. Niet juist

M.b.t. financiële dienstverlening.
Wat is:
1. Adviseren
2. Bemiddelen
3. Informeren

M.b.t. financiële dienstverlening
Als je ...... heb je hiervoor GEEN Wft diploma's nodig.

1. informeert
2. adviseert
3. bemiddelt

Noem redenen voor het doorverwijzen van een klant bij bemiddelen en adviseren

Vak Wft Basis

Opdracht 09 Doorverwijzen
Goed om door te nemen/te leren

Wft en toezicht

Wft: Welke twee instanties houden toezicht?

Hans heeft een spaarrekening geregeld via de Regiobank. Hans heeft een klacht over deze spaarrekening. Bij wie moet hij daavoor in eerste instantie zijn?

1. Regiobank
2. KiFiD: Geschillencommissie Financiële dienstverlening
3. De Nederlandse Vereniging van Banken
4. KiFiD: Ombudsman Financiële dienstverlening

Het KiFiD heeft een extra loket voor klachten over het gedrag van verzekeraars.
De naam van dit loket is

1. Stichting Klachten en Geschillen Zorgverzekeringen
2. Tuchtraad Financiële Dienstverlening
3. De Nederlandse Vereniging van Banken
4. Ombudsman Financiële dienstverlening