25 voldoen aan toezicht

• Wft Basis
• MBO
• Studiejaar 1

Hoofdstuk 5
§ 5.2 Voldoen aan toezicht

Leerdoelen

• Je bent bekend met zorgplicht en de Wft
  
• Je kent de 6 kwaliteitseisen waar een financieel dienstverlener aan moet voldoen
  
• Je weet uit welke fasen een adviestraject moet bestaan
  
• Je bent bekend met de verzekeringskaart

In Nederland is het verboden financiële diensten te verlenen zonder een vergunning.
Waar wordt door de AFM en DNB naar gekeken bij de aanvraag van een vergunning denk jij?

Volgorde iets anders dan in het boek. Vind ik logischer.

Vorige week besproken

Het gaat in deze slide om zorgplicht.
Context voor de student.

Waar denk jij aan bij zorgplicht?

Uit welke stappen bestaat het standaard adviestraject van de AFM?

Door de AFM verplicht gesteld

Door de AFM verplicht gesteld

Stap 1 Inventariseren

In het klantprofiel moet de volgende informatie over de klant worden opgenomen

• zijn wensen en doelen

• zijn financiële positie (ook herkomst geld)

• zijn risicobereidheid 
 Welk risico kan de klant psychisch lopen? (willen)
Welk risico kan de klant lopen met zijn financiële positie (kunnen)

• zijn kennis en ervaring

Stap 2 Analyseren

Op basis van de geïnventariseerde gegevens een helder beeld creëren van de situatie van de klant.

Rapport, vertellen, tekenen op papier

Stap 3 Adviseren

• risico’s mijden
  
• risico’s verminderen (preventie)
  
• risico’s overdragen: verzekeren
• risico’s voor eigen rekening nemen: sparen, beleggen, lenen
  
  
  

Stap 4 Nazorg

• Gewijzigde situatie en dus opnieuw: inventariseren, analyseren, adviseren
• Schadeafwikkeling
• Wijzigingen in product voorwaarden
• Klachten afwikkeling
  etc.

1. In welke stap van het adviestraject zit het opstellen van het klantprofiel?
2. Uit welke vier onderdelen bestaat het klantprofiel?

Wft adviestraject: Zet het in de juiste volgorde.

Inventarisatie en analyseren

1

2

3

4

5

Bemiddelen

Adviseren

Beheren

Nazorg

Zelf aan de slag!

§ 5.2 Voldoen aan toezicht - vragen
Opdracht 23 Verzekeringskaart