IB Valutatermijn contract

• IB
• MBO
• Studiejaar 3

Valutatermijncontract

Met een valutatermijncontract spreek met je bank:

- een vaste wisselkoers af 

-  voor een bepaald bedrag 

- en vooraf vastgestelde periode. 

De koers van de vreemde valuta heeft in deze periode GÉÉN invloed op het bedrag in euro’s dat je betaalt of ontvangt. 

VOORDEEL:

Je weet vooraf precies hoeveel je ontvangt of moet betalen, de dan geldende wisselkoers maakt niets uit.

Ontvang je over een aantal weken of maanden een bedrag in vreemde valuta? Of moet je over een aantal weken of maanden in een vreemde valuta betalen? 

Dan biedt een valutatermijntransactie vooraf zekerheid over de wisselkoers voor het te ontvangen of te betalen bedrag.

31/8/2021        Verkoop USD 100.000,-

30/11/2021      Betaling door klant

Wisselkoers 31/8/2021       € = USD $ 1,15

Termijnkoers 30/11/2021   € = USD $ 1,17

Werkelijke koers 30/11/21  € = USD $ 1,19

Als we voor de USD $ een termijncontract afsluiten. Hoeveel Euro ontvangen we dan op 30/11? (Eurowaarde)
Wisselkoers 31/8/2021 € = USD $ 1,15
Termijnkoers 30/11/2021 € = USD $ 1,17
Werkelijke koers 30/11/21 € = USD $ 1,19

1. € 86.956,52
2. € 85.470,09
3. € 84.333,61

31/8/2021        Verkoop USD 100.000,-

Termijnkoers 30/11/221   € = USD $ 1,17

USD 100.000 /  1,17 = €  85.470,09

31/8/2021        Verkoop USD 100.000,-

Termijnkoers 30/11/221   € = USD $ 1,17

USD 100.000 /  1,17 = €  85.470,09

Valutatermijnprovisie : 0,25 promille per maand

USD 100.000 / 1,17 = € 85.470,09
Valutatermijnprovisie : 0,25 promille per maand. Bereken de provisie (€)

Uitwerking

USD 100.000 /  1,17 = €  85.470,09/1000 x 0,25 x 3 mnd

= € 64,10 provisie

(Dis)agio berekenen

Disagio: valuta minder waard

Agio: valuta meer waard

We bereken op JAARBASIS!!

(Dis)agio berekenen

Agio: verandering valuta waarde

We bereken op JAARBASIS in % !!

Formule = TK - CK x 100 x (12/termijn)

                          CK

(Dis)agio berekenen

De termijnkoers(TK) op 5 maanden is $ 1,25. De contante koers (CK) is $ 1,23. Hoeveel % is de (dis)agio op jaarbasis?

Formule = TK - CK x 100 x (12/termijn)

                          CK

De termijnkoers(TK) op 5 maanden is $ 1,25. De contante koers (CK) is $ 1,23. Hoeveel % is de (dis)agio op jaarbasis?
Formule = (TK - CK)/CK x 100 x (12/termijn)

(Dis)agio berekenen

De termijnkoers(TK) op 5 maanden is $ 1,25. De contante koers (CK) is $ 1,23. Hoeveel % is de (dis)agio op jaarbasis?

Formule = 1,25 - 1,23 x 100 x (12/5) = 3,9%

                          1,23