vergelijkingskaart/ klantovereenkomst/provisie/factuur

Documenten 
Vergelijkingskaart
Cliëntovereenkomst
Factuur
1 / 18
volgende
Slide 1: Tekstslide
HandelMBOStudiejaar 1

In deze les zitten 18 slides, met interactieve quizzen, tekstslides en 2 videos.

time-iconLesduur is: 45 min

Onderdelen in deze les

Documenten 
Vergelijkingskaart
Cliëntovereenkomst
Factuur

Slide 1 - Tekstslide

Vergelijkingskaart
  •  geven VOORDAT het advies volgt 
  • Het moet op de website staan
  • Ook wat de dienstverlener NIET doet

Slide 2 - Tekstslide

Slide 3 - Video

 voor vier producten
  • risico's afdekken
  • pensioenvraag werkgever
  • hypotheekvraag
  • vermogen opbouwen

Slide 4 - Tekstslide

Directe vergoeding 
  • Verrichtingentarief : vast tarief voor bepaalde diensten
  • Fee: bepaald tarief per advies
  • Uurbasis: tarief per uur
  • Abonnement: voor een bepaald bedrag per jaar

Slide 5 - Tekstslide

Slide 6 - Video

Provisie 
  • Dat mag nog steeds
  • Indirecte beloning
  • Voor beperkt aantal producten zoals schadeverzekeringen
Provisie

Slide 7 - Tekstslide

Klantovereenkomst
  • Afspraken vastleggen
  • Wat ga ik voor u doen
  • Welke vergoeding krijg ik van u
Klantovereenkomst

Slide 8 - Tekstslide

Voor welke vier producten moet een vergelijkingskaart worden afgegeven?

Slide 9 - Open vraag

Voor welk product mag de adviseur nog provisie ontvangen?
A
Begrafenisverzekering
B
Inboedelverzekering
C
Hypotheek
D
Kapitaalverzekering

Slide 10 - Quizvraag

Factuur opstellen
Bij directe vergoeding :
Klant moet adviseur betalen
Adviseur maakt factuur op

Slide 11 - Tekstslide

BTW
Wanneer in de klantovereenkomst staat er een intentie is tot bemiddelen: GEEN BTW
Geen bemiddeling? WEL BTW

Slide 12 - Tekstslide

Dijkstra assurantiën rekent € 40,00 per uur. Ze zijn 2 uren bezig geweest met het advies. In de klantovereenkomst staat dat Dijkstra zal bemiddelen. De klant vindt het advies toch niet goed en sluit het product niet af. Hoe hoog wordt de factuur?

Slide 13 - Open vraag

Dijkstra assurantiën rekent € 40,00 per uur. Ze zijn 2 uren bezig geweest met het advies. In de klantovereenkomst staat dat Dijkstra niet zal bemiddelen.
Hoe hoog wordt de rekening?

Slide 14 - Open vraag

Dijkstra assurantiën rekent € 40,00 per uur. Ze zijn 4 uren bezig geweest met het advies. In de klantovereenkomst staat dat Dijkstra zal bemiddelen.
Hoe hoog wordt de rekening?

Slide 15 - Open vraag

Klantdossier 
  • Klantprofiel
  • Analyses en berekeningen
  • Overwegingen voor het advies (dus ook wat niet)
  • Afspraken over nazorg
  • Aantekening bij afwijken van advies

Slide 16 - Tekstslide

Wat moet er uit het klantprofiel blijken?

Slide 17 - Open vraag

Bewaren van het dossier
WFT: 5 jaar
BW: verstandig om langer te doen

Slide 18 - Tekstslide